恒富金融陷30亿兑付危机 或涉非法集资

(大众证券报)1月23日,200多名恒富金融投资人自发聚集到深圳皇庭中心28楼恒富金融集团,要求对方拿出有诚意的方案解决持续已达两个多月之久的 “兑付危机”。大众证券报记者采访了解到,目前恒富金融集团旗下的全资子公司深圳市恒富汇通投资管理有限公司(下称“恒富汇通投资”)无法如期进行兑付的资金约30亿元,涉及约600名投资人。

采访中,记者还了解到,公司方面募集的资金并未真正进入到基金项目中,虽然有的产品有备案,但更多属于假借基金名义行民间借贷之实,已涉嫌非法集资。

突然退出私募行业

“这都僵了两个多月了,急死人了。”深圳一C姓投资人愤愤的告诉大众证券报记者,自己去年9月中旬先后两次以合计110万元资金投资了一款名为 “恒富长玖并购私募投资基金”的私募股权基金产品,该基金成立后没多久,公司突然声称停止财富端的募集,退出私募行业。

“我知道后非常着急,第二天就去公司找了他们的财务总监。”C姓投资人告诉记者,恒富汇通投资的财务总监让她不要着急,声称公司拥有包含农林低碳、林场等在内合计六七十亿的资产,足以兑付投资人的本金。“可兑付方案却迟迟没有出来,直到11月15日公司才发布公告表示会向投资人支付部分利息。可在兑付了21只私募基金的0.2%(还欠99.8%的本金)之后却再也没有了说法。没办法我们近100名投资人选择深圳市公安局经侦总队报案和到深圳证监局投诉,但证监局一直没有回复,经侦总队则说要等证监局定性。”在与恒富汇通投资财务总监的沟通中,C姓投资人还了解到,公司方面募集的资金并没有用到相应的项目里,全部是通过自融,以新还旧。

恒富方面不作为的态度让投资人渐渐失去了耐心。1月23日,聚集了近500名恒富金融投资人的微信群里公开发出了一份报案书,表示就恒富金融集团董事局副主席王岳、总裁龙艺佳、董事局副主席李建容为首的被举报人涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗、职务侵占、挪用资金、非法转移资产等行为,请求依法立案并追究相关人等的刑事责任,征集大家的签名。

据C姓投资人介绍,目前已经有超过200人在报案书上签名。与此同时,2019年1月23日,200多位投资人自发聚集到皇庭中心28楼恒富金融集团表达诉求,要求恒富金融集团拿出有诚意的兑付方案。

屡次失信投资人

经过一番较量,记者看到C姓投资人最新发来的“投委会公告”中写道:“1月23日,在福田街道办、派出所领导的协调和见证下,投资人代表及律师团队与恒富金融集团董事长王富贵进行了面谈。经极力争取,王富贵先生同意并承诺如下条款:一、王富贵董事长同意,只要是他名下的、他能控制的资产均可做为现金方案增信,包括但不限于:1、湖湘木业;2、中箱置业集团;3、和信大厦债转房剩余部分;4、海神工业园作为担保,专规后出让款;5、香港上市公司农林低碳整体交出(备注:需查财务报表);6、林权证抵押;7、盛丰地产项目股权;8、应收账款转让:长沣项目应收账款;9、农民房一栋:已被查封,解封后同意拿出增信;10、香蜜湖1号:已被查封,解封后同意拿出增信;11、尚未查到的王富贵先生其他可变现资产。二、现金返还方案时间:现金兑付方案最长不超过26个月。三、王富贵董事长同意对重组方案签署个人无限连带责任担保。四、千分之八兑付时间:1、2019年1月25日下午五点前兑付300万元;2、在投资人不干扰秩序情况下,按之前承诺在1月31日前将千分之八余款兑付完毕。”

对于王富贵抛出的最新方案,不少投资人表示不靠谱。记者采访了解到,公司此前已屡次失信投资人,曾先后承诺的12月底前兑付千分之八,1月15日之前兑付千分之四,都没有做到。(C姓投资人告诉记者,截至1月25日下午5点,公司承诺兑付的300万没有收到,也没有给出任何说法。)

“我们都清楚他(指王富贵)增信的资产很多都是空壳,他还提出只有签署了谅解函,才能付下面的千分之八。”C姓投资人随即拿出一份谅解函,记者看到上面明确写着:“公司及其股东、高管自始不具备犯罪故意,对其可能涉嫌的违法犯罪行为,本人予以谅解,并承诺不以刑事报案等方式追究其刑事责任,请求司法机关对其从宽对待。”

只有明确表态不追究公司及管理人的刑事责任,对方才愿意兑付,那么,这个谅解函能签吗?

“当然不能。”安博(上海)律师事务所的程金海律师告诉记者,一旦签署了谅解函,投资人将报案无门,而目前这件事情最好的解决途径就是直接向法院起诉。“事实证明,对方提出的什么几月几号之前付多少都是套路,不可信,拖下去的结果只会是像之前一样不了了之。现在很明确,公司只是假借基金的名义行民间借贷之实,且募集人数和资金额度都较大,已经涉嫌非法集资。投资人有权利按照合同约定或在所在地进行起诉。”

参投私募股权需谨慎

记者查询发现,深圳市恒富汇通投资管理有限公司注册资本1个亿,是2014年成立的一家股权类私募基金管理人(登记编号P1005709),目前在中国证券投资基金业协会登记备案的产品有40只。作为恒富金融集团的全资子公司,法定代表人王天贵是恒富金融集团董事长王富贵的弟弟。中国执行信息网信息显示,王天贵因未按时履行法律义务,2018年3月已被法院列为执行失信人员名单,执行法院为深圳市罗湖区人民法院。

虽然C姓投资人投资的这款 “恒富长玖并购私募投资基金”的私募股权基金产品也有备案,但程金海律师指出,由于投资人名单并没有进入工商登记的LP(有限合伙人)名单,足以说明这是一款假的私募基金产品。

采访期间,记者多次试图联系公司高管层,想听听公司方面对此事的态度和解释,但对方或电话无法接通,或以不接受采访为由挂断了电话,或表示自己只是一名普通员工,目前在家养病便不再多说。

众所周知,目前私募股权市场正直面资本的寒冬,诺亚PE研究工作坊研究员任骋提醒普通投资人参与私募股权基金的投资要慎之又慎。“私募股权基金跑路是资本寒冬下的正常现象,说明一级市场行业正在经历出清的过程,投资者需要注意投资风险。”他建议投资人在选择投资私募股权基金时要注意以下几个方面:1、不投资承诺投资本金不受损失或承诺最低收益的私募基金产品;2、如实填写风险识别能力和承担能力问卷,如实承诺资产或者收入情况,并对其真实性、准确性和完整性负责;3、投资合法备案的私募投资基金;4、判断自身的风险偏好,并了解所投产品的风格是否符合自己的风险偏好;5、了解所投产品的主要特点,包括PE产品的费率、产品结构、管理人特点、主要投资赛道等等;6、不应把PE投资作为个人投资的大比例配置方式。

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