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上海雷拓金融乱象:违法销售私募基金产品

来源:当代商报-商报网事 人气: 发布时间:2016-11-03
摘要:当代商报(记者 王海峰)近期,有爆料人反映,上海雷拓金融信息服务有限公司(下称雷拓金融)在上海各地区及周边省份城市开设多家线下理财门店,以债权转让和私募基金的形式,承诺预期收益6%-10%不等的回报率,公开招揽市民投资,涉嫌向不特定对象吸收资金。 公

   当代商报(记者 王海峰)近期,有爆料人反映,上海雷拓金融信息服务有限公司(下称雷拓金融)在上海各地区及周边省份城市开设多家线下理财门店,以债权转让和私募基金的形式,承诺预期收益6%-10%不等的回报率,公开招揽市民投资,涉嫌向不特定对象吸收资金。

  公开承诺银行对债权进行保兑担保

10月17日,记者以投资人的身份来到雷拓金融松陵线下门店,一位理财经理向记者提供一份宣传单页并介绍:公司做的项目期限有3个月预期收益6%-6.5%、6个月预期收益7%-7.5%、12个月预期收益9%-9.5%,宣传单页上公然宣称银行对债权进行保兑担保。目前所做项目是“迪士尼板块周浦镇商业地产项目”,借款金额为3600万元,随后,拿出一份该项目的借款合同。甲方(出借人)为:李大伟,乙方(借款人)为:福建闽峰集团有限公司,丙方(担保方)为:上海怡通汽车销售有限公司,丁方(担保人):陈子成(注解:记者通过全国企业信用信息公示系统查询陈子成为福建闽峰集团有限公司法人代表)。资金用途为:资金周转。然而资金周转款项是进入担保方上海怡通汽车销售有限公司的帐户,该理财经理解释道:上海怡通汽车销售有限公司实际投资人是福建闽峰集团有限公司法人代表陈子成,而且该项目担保方上海怡通汽车销售有限公司先交纳1800万元保证金给我们公司,并将上海市周浦镇沪南路3655弄6号1122.4平方米房产及怡通商业广场地下一层81个车位作抵押物,这个项目我们融资3600万元,实际我们只要拿1800万元给借款人,所以该项目是绝对没有任何风险的。记者询问李大伟与雷拓金融什么关系?理财经理表示:李大伟是我们公司的人,现在法律有规定要求,所以公司就用李大伟作为“专业放款人”。你们投资人的资金是通过公司POS机进行刷卡,然后我们进行债权匹配。

业内人士指出:专业放款人往往与平台有关联关系,在这种情况下,投资人不是直接将钱借给了借款人,而是购买的专业放款人的债权,基于专业放款人和平台方的关联关系,平台方很难避嫌,平台与专业放款人的这种关联关系也为自融和庞氏骗局提供了运作的土壤。

  违法销售私募基金

该理财经理还向记者推荐一款名为“‘浦江之星’-不动产处置基金”的私募基金产品,该宣传单页注明:产品名称:雷拓不良资产处置基金一期;普通合伙人(GP):上海雷舟股权投资基金管理有限公司;基金初始规模:不低于1000万人民币,上限3000万元(具体以实际募集资金为准);最低申购金额:30万元,以10万元的整数倍递增;托管行:招商银行;投资范围:四大资产管理公司或银行房地产类不良资产包,主要通过收购或者拍卖的方式获得四大资产管理公司或银行不良资产包……,预期投资收益:30万元以上-50万元以下固定收益为9%,50万元以上-100万元以下固定收益为9.5%,100万元以上固定收益为10%。该经理补充道:我们是集团公司资产几十个亿,集团高层和政府关系很到位,项目是真实可查的,安全性极高,你可以考虑考虑。

10月24日,记者在雷拓金融盛泽线下门店,该门店业务经理向记者讲述:目前公司“迪士尼板块周浦镇商业地产项目”债权类产品已经结束了,在做的项目是“‘浦江之星’-不动产处置基金”的私募基金产品,现在我们门店销售这款基金产品不太理想,起投资金要30万元,一般的客户都不愿意买这块产品。同时,向记者介绍该款私募基金产品在上海其他几家门店销售的非常好,因为该项目位于上海市明雪路是上百套住宅房产,现在房产租给学校做学生公寓了。公司有关系能够优先拿到房产产权,以后投资该私募基金项目的投资人享有优先权购买此处房产,投资大额客户还享有打折优惠。

为了怂恿记者购买这款私募基金产品,业务经理表示:我可以向公司领导申请一下降低投资门槛,按10万元标准来投资该私募基金。

根据私募投资基金募集行为管理办法(试行)明确规定:1、私募产品要发产品必须先备案;2、销售人员需有基金从业资格;3、募集机构应当向特定对象推介私募基金,未经特定对象调查程序,不得向任何人推介私募基金;4、私募基金管理人应当与监督机构联名开立私募基金募集结算资金专用账户,统一归集私募基金募集结算资金;5、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元等相关条例来约束规范私募基金发行和管理。

  公司实缴资金为零元

记者查询全国企业信用信息公示系统得知,上海雷拓金融信息服务有限公司成立于2011年,其前身为上海洪娉财务咨询有限公司,于2014年12月3号变更为上海雷拓金融信息服务有限公司,法人代表为田辉,经营范围中明确规定不得从事金融业务。

根据企业年报显示公司认缴出资额为3亿元,而实缴出资额为0元。上海雷舟股权投资基金管理有限公司成立于2015年7月14日,法人代表于2016年4月7日变更为田伟,投资人为田伟、上海雷拓投资管理集团有限公司、田辉,根据企业年报显示公司认缴出资额为1.01亿元,而实缴出资额为0元。上海雷拓投资管理集团有限公司工商信息显示对外投资的企业有:上海然浪电子商务有限公司、上海雷拓融资租赁有限公司、上海雷舟股权投资基金管理有限公司、上海雷洛资产管理有限公司、上海雷拓金融信息服务有限公司及北京雷拓星辉文化传媒有限公司。

  公司回应:具体情况需要进一步了解

对于雷拓金融公司公开向不特定对象推荐销售私募基金产品、产品是否进行备案、销售人员是否具备资质、对投资人投资能力有没有进行穿透式审核等一系列问题。雷拓金融公司崔夏铭副总经理表示:“销售这方面是财富端负责,我们是负责行政的,具体情况需要进一步了解。”

截至发稿前未接到该公司的任何回复。

原文网址:http://ws.ddswcm.com/miwen/1478151791217851.html

责任编辑:郭艳红
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