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"超有利"涉嫌发布虚假融资标的

来源:华声晨报 人气: 发布时间:2016-09-13
摘要:本报讯(记者王玉兵)近期国内理财市场上,最大的热点就是来自P2P行业。据悉,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中要求网贷机构在其平台上披露自身信息:如网贷机构的交易规模、借贷余额、存管余额、借款人及出借人数量、逾期率、不良率、客户数量

  本报讯(记者王玉兵)近期国内理财市场上,最大的热点就是来自P2P行业。据悉,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中要求网贷机构在其平台上披露自身信息:如网贷机构的交易规模、借贷余额、存管余额、借款人及出借人数量、逾期率、不良率、客户数量、平均借款期限及借款成本等,同时也要求严禁故意虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段进行虚假片面宣传,捏造、散步虚假信息或不完整信息误导出借人或借款人。


  近日,有投资人向本报爆料,云动智慧互联网金融服务(深圳)有限公司旗下P2P平台超有利存在信息披露不充分,贷前风控审核不严,部分标的涉嫌造假等诸多问题。

  借款公司经营地址不详,平台对此讳莫如深

  记者在超有利官网首页发现,该平台的运营数据并未披露,包括交易总额、注册人数、平均收益、逾期等基础数据均无从得知。

  据爆料称,在超有利平台近期发布标的的有如下几家公司:南京鸿信文化旅游发展有限公司(下称鸿信文化)、南京瀚古教育咨询服务有限公司(下称瀚古教育)、南京向弘商贸有限公司(下称向弘商贸)、南京绵恩国际贸易有限公司(下称绵恩贸易)。这几家公司实际经营地址不详,可能是皮包公司,超有利平台可能只是利用这些公司的证照发布虚假借款标的。为此,记者展开多方调查。

  鸿信文化注册地为:南京市六合区葛中路629号,工商登记住所(经营场所)为:六合区雄州街道园林东路24-5。记者9月6日实地调查发现,前者地址是某连锁超市,后者地址是一家饭店,并未发现鸿信文化公司。

  瀚古教育的工商登记地址:雨花台区共青团路四村9栋203,记者实地调查此地址是一家位于菜场内的棋牌室。

  向弘商贸工商登记地址为:雨花台区板桥街道向阳雅居商务楼302室,但据向阳雅居物业及当地居委会工作人员所说,向阳雅居是一个小区,根本没有商务楼一说。

  绵恩贸易工商登记地址:六合区葛关路815号,该地址实际是葛塘工商所,工商所工作人员表示,没听说过该地址有这家公司,且该公司因为是2016年2月刚注册的,尚未有年报,所以工商部门也没办法查到实际经营地址。

  9月9日,记者在超有利运营中心---南京市中山东路288号新世纪广场28楼采访时,希望超有利方面提供能提供以上公司的实际经营地址,以便进一步核实,但超有利方面以商业秘密为由,表示不方便透露。

  贷前风控存疑,平台现“老赖”借款

  超有利平台另有一家借款企业南京天然居会务有限公司(下称天然居会务),最近发布借款标的的时间为2016年4月22日。该公司登记住所为:南京市金牛湖风景区内。


  9月6日的实地调查中,记者在金牛湖风景区外找到了这家公司,但公司大门紧闭,。记者发现门口“天然居”三个大字尚未拆除,但大门门柱上已经贴上了“南京清紫园农林科技有限公司”的牌子。

  记者就此情况向金牛湖风景区管委会了解情况,管委会工作人员告诉记者:天然居自去年三月份开业就没有正式营业过,去年好像搞了一个拓展培训什么的,公司早就已经转让了,而且他们(指天然居)和我们风景区管委会没有任何关系,他们不属于我们管,管辖权和具体操作的应该在金牛湖街道。

  平台的“太湖计划”系列标的,借款企业为苏州缥缈轩酒店有限公司,最近的一期标的发布于2016年5月7日,项目详情介绍:缥缈轩酒店隶属于苏州宏伟实业有限公司。


  记者查询得知:缥缈轩酒店竟然于2016年6月15日被苏州市相城区人民法院列为法院失信人,也就是俗称的“老赖”,失信未执行金额达1330余万,而且缥缈轩酒店和宏伟实业还有法院执行中的几起判决,涉案总额达到了3亿多元。

  记者通过相关部门了解到,该公司的两位股东早在2015年3月25日股权已经出质给苏州国发中小型企业担保投资有限公司,出质股权数和公司注册实缴资金一样,合计58万元,而且状态显示有效。 这样一家企业是否有能力顺利完成还款也是值得怀疑的。

  借款企业南京广和堂生物制品有限公司发布的标的中,显示该公司与南京慈恩堂投资有限公司(下称慈恩堂)签订保健品采购合同,在平台融资的还款来源就是基于该采购合同的销售回款。该标的由金轮融资租赁(上海)有限公司(下称金轮融资)提供担保。记者查询得知,慈恩堂其实与前文提及的另一家借款企业瀚古教育都为同一人段琦敏所有;而担保公司金轮融资的法人廖中军还是慈恩堂的历史股东、历史法人,现任慈恩堂的监事,其中关系耐人寻味。

  9月9日的采访中,记者就上述疑问向超有利方面求证,接待人员表示风控负责人正在出差,自己不太清楚这些问题,但会向领导汇报,会在稍后给记者答复。但截至发稿时,本报尚未收到任何超有利方面的回应。

责任编辑:郭艳红
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